Votre entreprise génère du chiffre d'affaires mais manque toujours de liquidités. Le problème ne vient pas forcément de vos marges ou de vos ventes. Il vient souvent du décalage entre le moment où vous payez et celui où vous encaissez.
Le besoin en fonds de roulement mesure exactement ça. Combien d'argent vous devez immobiliser pour faire tourner l'activité. Plus ce montant est élevé, plus vous avez besoin de trésorerie juste pour fonctionner normalement.
Où part vraiment votre argent
Vos stocks dorment dans un entrepôt. Chaque produit acheté mais pas encore vendu représente du cash bloqué. Une rotation lente des stocks peut immobiliser des dizaines de milliers d'euros inutilement.
Vos factures clients en attente sont de l'argent que vous avez gagné mais que vous ne pouvez pas utiliser. Entre la livraison, la facturation, le délai de paiement et l'encaissement effectif, deux mois peuvent passer. Pendant ce temps, vous payez quand même vos charges.
Les avances aux fournisseurs aggravent le problème. Certains exigent un acompte de 30 ou 50 pour cent à la commande. Vous sortez du cash avant même de recevoir la marchandise.
Actions concrètes qui changent les chiffres
Nous analysons ensemble vos trois composantes du BFR : stocks, créances clients, dettes fournisseurs. Pour chacune, vous identifiez les marges de manoeuvre réelles dans votre contexte.
La partie sur la gestion des stocks va au-delà du simple calcul de rotation. Quels produits immobilisent le plus de trésorerie pour le moins de marge. Comment négocier du stock consignation avec certains fournisseurs. Quand un stock zéro devient possible avec les bons accords.
Les créances clients se travaillent en finesse. Réduire les délais de paiement sans perdre de clients demande de la méthode. Vous apprenez quelles incitations fonctionnent vraiment, comment restructurer vos conditions générales de vente, quand proposer de l'affacturage.
Côté fournisseurs, allonger les délais sans détériorer la relation nécessite une approche stratégique. Tous les fournisseurs ne se négocient pas pareil. Certains acceptent facilement 60 jours, d'autres non. Vous saurez faire la différence.
Programme détaillé
Déroulé du programme
Partie 1 : Diagnostic de votre BFR
- Calculer votre besoin en fonds de roulement actuel
- Décomposer entre stocks, créances et dettes
- Comparer avec les standards de votre secteur
- Identifier les trois leviers prioritaires dans votre cas
Partie 2 : Optimisation des stocks
- Analyse de rotation
- Mesurer la vitesse de rotation par catégorie de produits, identifier les stocks morts qui plombent la trésorerie
- Stratégies de réduction
- Méthode du stock minimum, partenariats avec fournisseurs, ajustement des quantités commandées
Partie 3 : Accélération des encaissements
- Revoir vos conditions de paiement sans perdre de clients
- Mettre en place un processus de relance efficace
- Utiliser les escomptes de manière rentable
- Automatiser la facturation pour gagner du temps
- Comprendre quand l'affacturage a du sens
Partie 4 : Négociation avec les fournisseurs
- Préparer vos arguments pour obtenir de meilleurs délais
- Segmenter vos fournisseurs selon leur importance stratégique
- Négocier des accords gagnant-gagnant durables
- Gérer les situations de refus ou de résistance
Partie 5 : Plan d'action sur 90 jours
Construire votre feuille de route personnalisée avec actions prioritaires, échéances précises et résultats attendus chiffrés.